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金管会启动银发财管调查 被视为理财商品风险等级重分类的暖身动作 - 财经要闻 - 工商时报

文章出处:八戒体育 人气:发表时间:2021-09-26 19:09

金管会在针对理财商品风险等级重分类前,已先出手“暖身”,金融圈人士透露,金管会已在月前全面启动对于银行业者卖基金商品给银发族的调查,针对国银卖相关商品给65岁以上长者要求清楚交待“四大统计”,包括65岁以上的财管客户人数和占总财管户数的比重、购买高收债基金和结构债65岁以上客户人数和相关销售余额、购买投资型保单65岁以上客户人数及销售金额,和购买衍生性金融商品65岁以上客户人数及销售金额。

金融圈人士指出,金管会以往顶多透过例行金检了解银行财富管理商品对高龄者销售情况,这回另行以调查统计方式要求银行业者具体交待上述四项统计数字,可说是第一次。其中“衍生性金融商品”,国银主管指出,选择权、利率交换、汇率交换等相关金融商品,均要列入统计。

金管会4月曾公开表示,将重新检讨现行投信投顾公会对于基金理财商品风险级数及归类的规定与作法翻修内容,银行业者表示,本次金管会启动相关统计调查,可视为正式翻修风险级数相关自律规范的“前奏曲”,由于买高收债基金银发族不在少数,会否因此使高收债基金风险级数大幅提高,引起金融圈瞩目。

银行业者分析,如果风险分类方式调整,可能牵动基金商品市占销售大洗牌,目前许多热销的高收债商品,如果风险级数拉高,现在能销售的对象未来恐怕禁止销售。已有银行业者提出相关因应对策,包括考虑重新调整产品线策略。

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